Витрина Финам Бизнес
Фиксируйте валютный курс сегодня — будьте уверены в завтрашнем дне
Услуга «Хеджирование» — готовое решение для управления валютными рискамиБесплатная консультацияКогда нужно
- Не хотите зависеть от колебаний валютного курса
- Ждёте оплату от зарубежных партнёров
- Планируете крупные закупки за границей
- Управляете валютной частью инвестиций
- Для вас важна предсказуемость финансовых результатов
Кому подходит
- Экспортерам
- Импортерам
- Владельцам инвестиционных портфелей, имеющих в составе валюту
Как работает
Вы заранее фиксируете стоимость валюты, по которой вы её сможете продать или купить в зависимости от ваших задач.Это помогает бизнесу избежать неожиданных потерь, спокойно планировать бюджет и сохранять стабильную прибыльХеджирование — это ваша уверенность в завтрашнем дне, а не просто страховка от риска
1
Оставьте заявку на персональную консультацию2
Получите расчет стоимости хеджирования под ваши задачи3
Научитесь эффективно управлять валютными рисками Примеры использования
Защита от падения курса валюты для экспортеров
Экспортер получит 100 000 долларов в Т2.Узнать подробнее
Курс в Т1: 1 $ = 80 рублей.
Экспортер хочет сохранить текущий курс и получить по контракту не менее 8 млн рублей (80*100 тысяч) в Т2. Для этого он покупает страховку в Т1 — опцион put, дающий право продать доллары по
80 рублей в Т2.
Цена страховки равна 2%, или 160 000 рублей (2%*80*100 тыс).
Предположим, что:
курс в Т2: 1 $ = 68 рублей (рубль укрепился)
Доход по опциону составит (80-68) * 100 тысяч = 1,2 млн рублей.
Экспортер в Т2 конвертирует рубль по текущему курсу и получит доход по опциону: 68*100 тыс + 1,2 млн = 8 млн рублей. Это та сумма, которую он хотел получить по контракту. Её удалось сохранить благодаря покупке страховки в Т1.
Если экспортер не купил страховку, в Т2 он получит
68*100 тыс = 6,8 млн рублей, что существенно ниже той суммы, которую экспортер получил бы при наличии страховки.
курс в Т2: 1 $ = 90 рублей (рубль ослаб).
Тогда клиент конвертирует валюту по этому курсу и получает
90*100 тысяч = 9 млн рублей. Опцион не исполняется, а клиент получает ещё больше прибыли, чем планировал.
Защита от роста курса валюты для импортеров
Импортер заплатит 100 000 долларов в Т2.
Узнать подробнее
Курс в Т1: 1 $ = 80 рублей.
Импортер хочет сохранить текущий курс и заплатить по контракту не более не более 8 млн рублей (80*100 тысяч) в Т2. Для этого он покупает страховку в Т1 — опцион call, дающий право купить доллары по 80 рублей в Т2.
Цена страховки равна 2%, или 160 000 рублей (2%*80*100 тыс).
Предположим, что:
курс в Т2: 1 $ = 90 рублей (рубль ослаб)
Доход по опциону составит (90-80) * 100 тысяч = 1 млн рублей. Импортер в Т2 конвертирует доллар по текущему курсу: 90*100 тыс = 9 млн рублей. С учетом полученного дохода по опциону, его затраты в Т2 составят 8 млн рублей. Это та сумма, которую он хотел заплатить по контракту. Её удалось сохранить благодаря покупке страховки в Т1.
Если импортер не купил страховку, в Т2 он заплатит
90*100 тыс = 9 млн рублей.
курс в Т2: 1 $ = 75 рублей (рубль укрепился).
Тогда клиент конвертирует валюту по этому курсу и платит
75*100 тысяч = 7,5 млн рублей. Опцион не исполняется, клиент остается в плюсе на 500 тысяч рублей.
